Günlük Limit 400 Bin TL’ye Çıkarıldı
Yeni düzenlemeye göre, gün içinde toplamı 400 bin TL’yi aşan transferlerde en az 20 karakterlik açıklama girmek zorunlu olacak. Açıklama alanının boş bırakılması veya yetersiz bilgi girilmesi durumunda işlem onaylanmayacak. Önceki duyuruda bu limit 200 bin TL olarak belirlenmişti.
Yeni İşlem Kategorileri ve Açıklama Zorunluluğu
MASAK, transferlerde işlem nedeninin daha net belirlenmesi amacıyla yeni kategoriler ekledi. Kullanıcılar transfer sırasında şu başlıklardan birini seçebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinde ise ek açıklama zorunlu olacak. Bu sayede şüpheli para hareketleri daha hızlı tespit edilebilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülük
400 bin TL üzerindeki transferler için ek belge ve bildirim zorunluluğu bulunuyor:
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak
-
20 milyon TL üzerindeki transferlerde, paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulacak
MASAK yetkilileri, bu düzenlemeyle finansal sistemin daha şeffaf hale geleceğini ve kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal hareketlere karşı etkin bir kontrol mekanizması oluşturulacağını belirtti.
