Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan “200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama zorunluluğu” düzenlemesi ertelendi. Yapılan açıklamada, uygulama üzerinde çalışmaların devam edeceği ve yeni tarih için değerlendirme yapılacağı belirtildi.
Hedef: Suç Gelirleri ve Terör Finansmanı
Düzenlemenin amacı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinin izlenebilirliğini artırmak olarak açıklanmıştı. MASAK, bu kapsamda EFT, havale ve nakit işlemlerde transfer gerekçesi ve paranın kaynağına dair bilgilerin beyan edilmesini öngörüyordu.
Kademeli Beyan Şartı Planlanmıştı
Taslak düzenlemeye göre:
-
200 bin TL ve üzeri işlemler: Gönderim gerekçesi ve kaynağın açıklanması zorunlu olacaktı.
-
2 milyon TL üzeri işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması şart koşulacaktı.
-
20 milyon TL üzeri işlemler: Formun detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenmesi gerekecekti.
Ancak yapılan yeni açıklamayla bu uygulamanın yürürlüğe girmesi bir süre daha ertelendi.
Uygulamanın Ertelenme Gerekçesi
Yetkililer, düzenlemenin kapsamlı ve teknik hazırlık gerektirdiğini, bu nedenle yürürlüğe alınmadan önce ek çalışmaların yapılacağını açıkladı. MASAK, transfer işlemlerinde şeffaflığı artırmayı ve yüksek tutarlı işlemlerde izlenebilirliği güçlendirmeyi hedefliyor.
Vatandaş ve Kurumlar Dikkat
Ertelenen düzenleme, bankalar ve finans kurumlarıyla bireyler için şeffaflık ve uyum yükümlülükleri anlamına geliyordu. MASAK, ilerleyen dönemde yeni yürürlük tarihini duyuracak ve ilgili tarafların önceden hazırlıklı olmalarını sağlayacak.
