MASAK tarafından yapılan düzenlemeyle, bankalar arası para transferlerinde yeni yükümlülükler yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Buna göre ATM, internet ve mobil bankacılık üzerinden günlük 200 bin TL’yi aşan işlemler için en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu hale geldi.
ATM’de Yeni Uygulama Başladı
Yeni düzenleme kapsamında, ATM’ye kartını takarak 200 bin TL üzerinde işlem yapmak isteyen vatandaşlar, paranın gönderim amacını detaylı olarak açıklamak zorunda. Mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılan transferlerde de aynı yükümlülük uygulanıyor.
Yükümlülük Tutarla Artıyor
-
200 bin TL üzeri: İzah zorunluluğu
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunlu
-
20 milyon TL üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması şartı
Yetkililer, açıklamanın onaylanmaması durumunda işlemin gerçekleşmeyeceğini bildirdi.
MASAK’tan Amaç
MASAK’ın amacı, yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve usulsüz işlemleri engellemek. Yeni uygulama ile bankalar, işlem yapan müşterilerden transferin amacına dair net bilgi talep edecek.
